Trousse

Le patrimoine d'une familly grandissante n'a pas à être réduit

La stratégie multigénérationnelle utilise l’assurance-vie pour transmettre efficacement le patrimoine d’une génération à l’autre. Elle peut aider à réduire le risque, offrir une croissance fiscalement avantageuse et permettre le transfert de propriété et le versement d’un capital-décès d’une génération à l’autre, en franchise d’impôt.

Produits associés : assurance avec participation, assurance-vie universelle et Assurance-vie permanente Sun Life.

Léguer une résidence secondaire sans facture fiscale

Les propriétaires d’une résidence secondaire souhaitent souvent transférer la valeur sentimentale et financière de celle-ci à leurs enfants. Toutefois, une planification fiscale adéquate est requise à cette fin. Aidez les Clients à évaluer leurs options pour garder leur résidence secondaire dans la famille.

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Il n'y a pas de solution universelle

Lorsqu’il est question d’assurance permanente, vous pouvez offrir des conseils judicieux à vos Clients si vous comprenez ce qu’ils veulent et leurs besoins. Ce survol de l’assurance avec participation, de l’assurance-vie universelle et de l’Assurance-vie permanente Sun Life est un outil pratique pour expliquer à vos Clients les caractéristiques et les options des produits.

Produits associés : assurance avec participation, assurance-vie universelle et Assurance-vie permanente Sun Life

Le coût d’une temporaire vu comme un RFG

Les marchés sont imprévisibles. Les Clients recherchent alors des occasions de réduire les risques. Affecter une petite partie de son revenu excédentaire à un contrat d’assurance-vie temporaire est une de ces occasions. Cette approche à faible ratio des frais de gestion (RFG) procure croissance et sécurité.

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La générosité en héritage

Au Canada, les gens sont généreux et font souvent des dons en argent après impôt. Mais est-ce le moyen le plus efficace? Explorez comment les Canadiens et les Canadiennes peuvent faire don d’autres actifs, comme une assurance-vie, pour un maximum d’impact.

Comment pouvez-vous aider davantage les Clients à la retraite?

C’est important de prévoir vivre longtemps et de repenser ce qu’on entend par « prêt pour la retraite ». Voyez comment l’Assistance santé-retraite (ASR) Sun Life peut aider les Clients à réaliser leurs plans en les préparant pour le coût des soins de longue durée.

Financer les coûts des soins de longue durée

L’espérance de vie au Canada continue d’augmenter. Beaucoup de personnes doivent repenser leurs options pour les soins dont ils pourraient avoir besoin un jour. Apprenez-en plus sur les façons d’aider les Clients à transférer ou à partager le coût des soins de longue durée.

Lequel des contracts d'assurance-vie universelle payés sur 10 ans est le plus avantageux?

Bon nombre de Clients préfèrent payer leur contrat d’assurance-vie universelle sur 10 ans. Mais est-ce que le coût de l’assurance doit nécessairement être payé en 10 paiements garantis? À elle seule, la croissance des fonds excédentaires dans le contrat permettrait aux Clients d’économiser. Et le taux requis pour y arriver est moins élevé que vous pouvez l’imaginer.

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Repenser le rendement du compte des contrats avec participation de la Sun Life

Apprenez quels sont les taux du compte des contrats avec participation de la Sun Life et pourquoi vous ne devez pas vous en servir pour prédire le taux d’intérêt du barème de participation (TIBP). Apprenez comment nous gérons les actifs du compte des contrats avec participation pour trouver un équilibre optimal entre une volatilité faible et des rendements à long terme. Repensez les indicateurs pour choisir ceux qui vous donneront des aperçus fiables à présenter aux Clients.

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Comment présentez-vous la VU?

L’un des plus grands avantages de l’assurance-vie universelle (VU), c’est sa souplesse. Toutefois, si vous ne présentez pas bien la VU, les Clients pourraient ne pas comprendre de quoi il s’agit et ne pas savoir comment en exploiter tout le potentiel. Peter Sorrell, fondateur et chef de la direction de Sorrell Financial, s’entretient avec Holly Diep, de la Sun Life, au sujet des avantages de la VU quand elle est utilisée avec un portefeuille souple.

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*NOUVEAU*

Un actif de plus pour les propriétaires d’entreprise

Expliquez aux propriétaires d’entreprise et à leur comptable que l’assurance-vie n’est pas seulement une dépense. L’assurance-vie permanente peut être un actif dans les états financiers d’une entreprise et accroître sa valeur.

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Repenser l’assurance – Est-ce vraiment une dépense?

Les primes d’assurance sont souvent considérées comme des dépenses. Est-ce que la prime de base élevée de l’assurance-vie avec participation signifie que cette assurance coûte cher? Mark Arruda parle de cette perception erronée dans cette courte vidéo.

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Une sécurité financière à la retraite grâce aux rentes à constitution immédiate

Quand il est question de générer un revenu après la retraite, nombreux sont ceux qui s’inquiètent de leur sécurité financière. Comme les gens vivent de plus en plus longtemps, ils craignent de survivre à leur argent. Dans cette vidéo, Mark Arruda explique comment les Canadiens peuvent apaiser cette crainte avec une rente à constitution immédiate.

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Quelle option de paiement sur 10 ans est la meilleure?

Quand ils produisent des aperçus de contrats d’assurance-vie avec participation, les conseillers préfèrent souvent montrer une série de paiements sur 10 ans aux Clients. Mais quelle est la meilleure option de paiement sur 10 ans? Dans cette vidéo, Mark Arruda compare trois options et donne aux Clients des renseignements importants dont ils devraient tenir compte.

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Pouvez-vous offrir davantage pour le même coût?

Vous pouvez aider les Clients qui ont besoin d’une assurance de soins de longue durée en ajoutant une Assistance santé-retraite à une rente assurée. Il s’agit là d’une stratégie bien connue. Si les Clients ne présentent pas de demande de règlement d’ASR, le TRI sera peu affecté. Mais s’ils font une demande, cette solution globale permettra aux Clients d’obtenir un TRI considérablement plus élevé.

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Réduire le stress financier

Quand on vit un stress financier, il est aussi important de savoir comment protéger ses placements et y accéder que de savoir où investir son argent. Nous avons conçu le guide ci-dessous pour vous aider à conseiller les Clients durant cette période difficile.

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Quel autre produit vous offre le remboursement total de votre argent à la fin?

Les Clients pensent que l’assurance est de l’argent perdu, sauf s’ils font une demande de règlement peu après la souscription de l’assurance. Dites-leur qu’ils auront l’esprit tranquille s’ils ajoutent le remboursement des primes au décès (RDPD) à leur assurance-vie permanente Sun Life. Ils sauront alors que leurs primes et le capital-décès se retrouveront dans les poches de leurs bénéficiaires. Et dites-leur aussi que le TRI s’accroîtra.

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Réduire le revenu passif, réduire les impôts

Lorsqu’une entreprise détient des placements passifs, elle pourrait avoir à payer plus d’impôt. Elle devrait plutôt affecter une partie de cet argent à une assurance permanente dont la valeur de rachat s’accroît continuellement.

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Protéger un enfant va de soi

Vos Clients pourraient-ils se permettre un congé sans solde si un de leurs enfants devait tomber gravement malade?

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