Offre de protection jumelée

Offre de protection jumelée

Offrez aux Clients une meilleure protection et une remise pour les contrats d’AMG et d’assurance-vie permanente.

Offre de protection jumelée

Offrez aux Clients une meilleure protection et une remise pour les contrats d’AMG et d’assurance-vie permanente.

En quoi consiste l'offre de protection jumelée?

Du 1 avril au 30 juin 2024, les Clients qui soumettent une proposition d’assurance maladies graves (AMG) et une proposition d’assurance-vie permanente en même temps pourraient être admissibles à un chèque d’un montant correspondant à 3 mois de primes d’AMG, une fois que les 2 contrats auront été en vigueur pendant 6 mois.

Voici les produits d’assurance-vie permanente admissibles :

  • Assurance-vie permanente
  • Vie Protection Sun Life avec participation II
  • Vie Capitalisation Sun Life avec participation II
  • Vie Accélération Sun Life avec participation
  • Vie universelle Sun Life II

Cette offre cadre avec notre mission d’aider les Clients à atteindre une sécurité financière durable et un mode de vie sain.

Pour les Clients qui souscrivent plus d’un contrat d’AMG, la remise s’appliquera à tous les contrats d’AMG admissibles.

  • Par exemple, un propriétaire de contrat souscrit un contrat Vie universelle Sun Life II. Il souscrit aussi deux contrats d’AMG : un pour son épouse et l’autre pour son enfant. Ces deux contrats d’AMG seraient admissibles à la remise de prime.

La remise de prime peut être offerte au plus grand nombre de Clients possible et à toutes les ventes qui satisfont aux critères, incluant ce qui suit :

  • transformation d’une assurance temporaire en assurance permanente
  • aucune restriction quant au capital nominal

Les Clients ayant une proposition en cours qui l’annulent simplement pour pouvoir être admissibles à l’offre et renvoyer une proposition seront exclus. Ce genre de changement est complexe pour les équipes des opérations et peut avoir une incidence sur les délais de traitement. De plus, notre campagne ne commence que le 1er avril. Interrompre la couverture et le processus de tarification pour effectuer un remplacement entraîne une mauvaise expérience pour les Clients.

Cette offre s’adresse aux Clients qui veulent :

  • protéger leur épargne durement gagnée en cas de maladie grave, et avoir la tranquillité d’esprit en sachant que les coûts associés à une maladie grave seront couverts
  • un produit d’assurance-vie permanente dont le capital croît de façon fiscalement avantageuse au fil des ans, tout en sachant que leur succession sera protégée ou que les dernières dépenses seront couvertes à leur décès.

Voici des ressources recommandées pour vous lancer. Communiquez avec notre équipe des ventes pour avoir plus de soutien et d’outils et de modèles exclusifs.

Pour les Clients :

Pour les conseillers :

  • Le propriétaire du contrat d’AMG et du contrat d’assurance-vie permanente doit être la même personne.
  • La souscription de plusieurs contrats d’AMG par le même propriétaire pourrait être admissible si le Client souscrit aussi au moins un contrat d’assurance-vie permanente en même temps.
  • Si le Client veut antidater ses contrats, le contrat d’AMG et le contrat d’assurance-vie permanente doivent être antidatés à la même date. Les contrats ne peuvent pas être antidatés de plus de 6 mois.
  • Le contrat d’AMG et le contrat d’assurance-vie permanente doivent demeurent en vigueur et les primes doivent être payées pendant toute la période de 6 mois pour que le propriétaire reçoive le chèque. Cette période d’admissibilité commence à la date d’établissement.
  • La transformation d’une assurance temporaire en assurance permanente est admissible à cette offre dans la mesure où un contrat d’AMG est souscrit en même temps.
  • Si la proposition d’AMG du Client est approuvée, mais que sa proposition d’assurance-vie est refusée à la suite de la tarification, le Client sera quand même admissible à la remise de prime.
  • Si le Client ajoute des garanties facultatives (p. ex., RDPR/RDPD) à son contrat d’AMG, le coût de ces garanties sera aussi pris en compte dans la remise de prime.
  • Une fois la période d’admissibilité de six mois écoulée, nous informerons le Client de la réduction de prime de trois mois qu’il recevra. Consultez l’exemple de lettre et la modification de contrat pour le Client.

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